製圖人：黃昭慈
本文同步刊登 Medium
【目錄】
【前言】
親屬過世後，除了先前介紹過不動產繼承、汽車、機車過戶，另一個就是銀行現金結清，有現金、定存、保險箱，所以這篇就來介紹如何結清、要帶什麼文件。
▲ 回到目錄
申請金融遺產財單
請參考如何申請遺產稅的金融財單（金融遺產財單），即可知道在哪家銀行有存款及金額。
▲ 回到目錄
繼承 3 萬元以下存款應備文件
- 來行辦理之繼承人身分證明文件。
- 足資證明其為繼承人之戶籍文件（含詳細記事之戶籍謄本或新式戶口名簿）。
- 被繼承人死亡證明文件（如死亡證明書、除戶之戶籍謄本、法院宣告死亡之判決）。
- 如有繼承人無法會同辦理，由來行辦理之繼承人擬具切結書或加註切結文字。
【延伸閱讀】如何申請除戶（死亡登記）？
▲ 回到目錄
繼承大於 3 萬元存款應備文件
- 全體繼承人身分證件及印章（若繼承人親自辦理，由其親簽亦可）。
- 足資證明其為繼承人之戶籍文件（含詳細記事之戶籍謄本或新式戶口名簿）。
- 遺產稅繳清或免稅證明書（繼承存款金額新臺幣 20 萬元以下免附時，仍應徵提被繼承人死亡證明文件，如：死亡證明書、除戶近三個月內之戶籍謄本、法院宣告死亡之判決)。
- 存款繼承申請書（含繼承系統表）。
- 存款證件（如存單、存摺等）。
【延伸閱讀】紙本戶籍謄本如何申請？
▲ 回到目錄
繼承系統表
請參考繼承系統表是什麼？
▲ 回到目錄
遺產稅繳清或免稅證明書
請參考如何申請土地建物繼承登記？包含除戶、財產及金融清單、遺產稅。
▲ 回到目錄
【參考資料】
- 結清小額繼承戶頭作業簡化 不用再排隊浪費時間了
- 往生者銀行帳戶要如何辦理繼承？提前辦理「結清銷戶」可以減少繼承程序
- 〈金管會銀行局〉金融機構辦理繼承存款簡便措施之建議徵提文件
- 存款人亡故，須徵提何種文件以辦理相關繼承事宜？
▲ 回到目錄
有任何問題，可以在下方留言討論或 Email 到 taishu945@gmail.com
